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神秘餐馆的神秘POS机,还100%免费?!

发布时间:2016-06-25 10:31:54 作者:卡卡专家 阅读:

内容简介: 信用卡在身边完好无损,却被银行告知在全国各地“莫名其妙”地消费或取现,经警方调查发现,许多被害人有一个共同点——都在一家叫“满堂红餐馆 ...

神秘餐馆的神秘POS机,还100%免费?!

 

信用卡在身边完好无损,却被银行告知在全国各地“莫名其妙”地消费或取现,经警方调查发现,许多被害人有一个共同点——都在一家叫“满堂红餐馆”的地方消费过,而玄机就在餐馆那个“美国寄来的POS机”。ycO卡卡专家-卡卡网

近日,经湖南省凤凰县检察院提起公诉,该县法院对这起涉案金额达870万元的重大国际信用卡诈骗案中的四名被告人依法作出判决,程卫星犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪、传授犯罪方法罪,数罪并罚执行有期徒刑十八年;王振宇犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪、窃取信用卡信息罪,数罪并罚执行有期徒刑十五年,并处罚金1万元;李其志犯妨害信用卡管理罪、收买信用卡信息罪,数罪并罚执行有期徒刑二年;曹云雷犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑三年,缓刑四年。远在美国的“JAMES”尚未归案,此案还在进一步追查当中。ycO卡卡专家-卡卡网

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神秘餐馆的神秘POS机ycO卡卡专家-卡卡网

2013年初,凤凰县公安局陆续接到十多起报案,报案人均称信用卡都在身上保管完好,却被银行告知在全国各地“莫名其妙”地消费或取现。该局经过调查,发现被害人都在凤凰县一家叫做“满堂红餐馆”的地方消费过。ycO卡卡专家-卡卡网

鉴于案件重大,凤凰县检察院提前介入,引导侦查,案情慢慢有了眉目。ycO卡卡专家-卡卡网

2012年4月的一天,自称外籍华侨的“JAMES”通过国际通用聊天软件ICQ,主动联系到湖南某大学正在找网上兼职的大学生李某。JAMES自称是专门做投资的,要求李某代为考察湖南凤凰,再做投资,并通过LAR(第三方虚拟网络平台)支付了劳务费用。ycO卡卡专家-卡卡网

李某来到凤凰,发现了地势好、人流量大的满堂红餐馆。JAMES回复说此地符合要求,要李某以代理人身份找店主洽谈饭店转让及经营权等事宜。李某找到转让人,谈好价钱,又用JAMES通过LAR支付的美元兑换成人民币交付了租金,然后将店面进行了装修改造,并招录了服务员及厨师。ycO卡卡专家-卡卡网

JAMES每个月按时给李某发放工资,要求李某再招聘一个管理人员专门运营饭店,而李某只负责管理这个管理人员。餐馆开业不久,JAMES要求饭店用POS机进行结算,让管理人员去银行申请1台刷卡机。ycO卡卡专家-卡卡网

使用银行刷卡机几天之后,JAMES又说国内的POS机刷卡结算太慢,“我们从总部给你们寄一部美国的POS机,你按照我说的方式,接上网线、摄像头、电脑,然后用这台POS机进行结算。”并要求管理人员将刷卡后的小票打包寄到美国纽约。ycO卡卡专家-卡卡网

很多顾客在这台“美国运来的POS机”刷卡后并没有收到扣费短信,店员解释说:“这台POS机是美国的,结算没有这么快,过两天你们就会收到短信。”听到这样说,多数人便没有在意,甚至有人认为没有刷成功而沾沾自喜。ycO卡卡专家-卡卡网

事实上,这台“POS机”之所以没有刷卡信息,也不刷掉钱,因为这并不是一台真POS机,而是经过改装用来盗取并记录银行卡信息的读卡器。通过这种方式,这台读卡器记录了大量刷卡消费顾客的卡片信息。ycO卡卡专家-卡卡网

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师从JAMES,“徒弟”在多地开店盗卡ycO卡卡专家-卡卡网

2012年10月初,JAMES以生意不好为由,关停了满堂红餐馆。李某把POS机、电脑、小票等东西打包寄回了美国。营业的这六个月时间里,每天都有大量顾客来“消费”,多数并没有刷卡成功,饭店的运营全部依赖JAMES的前期投入,但读卡器盗取的银行卡信息已有成千上万条。ycO卡卡专家-卡卡网

信息到了美国之后,JAMES再转售给国内一些用信息复制伪卡的犯罪团伙。王振宇、程卫星、李其志就是国内专门盗取信用卡信息制作伪卡盗刷的人。三人通过ICQ聊天群联系上了JAMES,询问有没有资源。“我这里有一些,但我们要信用卡70%、储蓄卡60%的分成。”JAMES提出要求后,双方一拍即合。ycO卡卡专家-卡卡网

JAMES把一部分从满堂红盗取的信息贩卖给了三人。王振宇从网上购买了制作银行卡伪卡的面料,制作出伪卡之后去商场刷卡。在刷卡的时候,王振宇等用DV摄像,然后把录像发给JAMES,每张卡刷了多少钱均有记录。ycO卡卡专家-卡卡网

在成都,程卫星、王振宇利用JAMES提供的银行卡信息,制作了几张伪卡,用来验证技术的成熟度,在ATM提款机、商场以及卖购物卡的地方进行盗刷,由李其志负责跑腿,去刷卡购物。小试牛刀后,二人发现技术比较成熟,操作较为安全,开始大规模地制作伪卡和购买信息。三人在广州、武汉、天津、济南等地开始制作伪卡,每个地方停留一至二天,然后更换作案城市。ycO卡卡专家-卡卡网

找别人买“料”不是长久之计,不如像JAMES一样开店。王振宇、程卫星找来懂技术的胡俊齐(另案处理)商量,投资开店、改装POS机,然后倒卖银行卡信息。ycO卡卡专家-卡卡网

“徒弟”的POS机没有“师傅”JAMES的先进,但是胡俊齐的技术手段已经可以独立门户了,改装后用来盗刷的POS机从外表上看不出破绽。技术研发成功后,他们便选择凸显地位和身份的地方开店,盗取客户银行卡信息。程卫星和胡俊齐在山东青岛五星级酒店开设票务中心,王振宇在山东济南繁华街道开设高档菜馆。ycO卡卡专家-卡卡网

“网络证据”起了关键作用ycO卡卡专家-卡卡网

开店数月之后,就有银行卡用户向公安机关报案,胡俊齐在上海落网。王振宇、程卫星感觉到胡俊齐出事了,程卫星便把票务中心盗取的信息和改装POS机全部销毁,与王振宇在济南汇合。王振宇决定暂时收手,潜回了大连老家,案发后被抓获。ycO卡卡专家-卡卡网

与王振宇分开之后,程卫星利用王振宇给他的一批伪卡,叫上曹云雷、李涛(另案处理)继续作案,在西安盗刷了2次,其中有一次被商场发现,李涛被当场抓获。逃脱后的程卫星等人继续作案,在准备去贵阳实施作案的路上,被湖南省湘西土家族苗族自治州民警抓获。经过审讯得知,该团伙还有一批伪卡存放在河南郑州某小区。公安人员赶赴河南,搜出来伪卡约1000多张。ycO卡卡专家-卡卡网

凤凰县检察院办案检察官介绍,案件办理过程中有很多证据来源于网络,称为“网络证据”,如信用卡的制作、购买以及ICQ的聊天记录等。这些证据对指控犯罪起着关键作用。但ICQ的后台服务器在国外,要破译ICQ以及到ICQ中转站获取并保存犯罪嫌疑人的聊天记录等资料,让资料富有法律意义很重要。如果取证的方式不合法,或者取证有疏忽而导致证据链条缺失,那么证据便失去效力,这对指控犯罪必然造成很大难度。办案过程中,凤凰县检察院从源头把关,有力地指导了侦查机关取证。ycO卡卡专家-卡卡网

“本案中的程卫星在商场一次性刷卡购买70万元的金条没有任何阻碍。银行应该设置大额支付需要银行发出验证码的程序,在刷卡的时候,输入验证码之后才能进行交易,增强刷卡的安全系数。”办案检察官建议。ycO卡卡专家-卡卡网

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